ACtualites du marche des changes

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Fiche technique sur les CFD

Qu’est-ce que sont les CFD?

Les CFD (« contrat pour la différence ») sont des produits dérivés simples qui sont apparus il y a seulement quatre ans en France mais qui connaissent un succès croissant auprès des investisseurs. Ils permettent de profiter de la variation des cours, à la hausse comme à la baisse. Ces produits dérivés sont surtout caractérisés par leur effet de levier très important et par la possibilité offerte d’investir sur toute une gamme de sous-jacents.Il existe cinq types principaux de CFD:

– Les CFD sur action qui permettent de trader les principaux titres (Total, Veolia, Vivendi etc…)
– Les CFD sur les indices (CAC 40, Dax, Footsie-100 etc…)
– Les CFD sur matières premières (pétrole, maïs, blé, coton, soja etc…)
– Les CFD sur métaux (or, argent etc…)
– Les CFD sur devises

A qui s’adressent les CFD en priorité?

Bien que les courtiers en ligne essaient de populariser les CFD, il est très important de souligner que ces produits financiers dérivés sont plutôt destinés à un public averti. En faisant de la publicité sur la simplicité des CFD et sur les gains potentiellement énormes, les courtiers oublient de préciser que les CFD impliquent de nombreux risques qu’un trader débutant n’a souvent pas conscience. Par conséquent, les CFD s’adressent plutôt à un investisseur qui maîtrise déjà bien le fonctionnement des marchés financiers et qui a une expérience assez solide à faire valoir. Les CFD constituent une bonne opportunité pour diversifier efficacement son protefeuille d’investissement avec des actifs plus risqués mais aussi potentiellement plus rémunérateurs.

Comment fonctionnent les CFD?

Supposons que vous anticipez une hausse de l’action Total à la Bourse de Paris. Le titre cote actuellement à 45 euros et vous visez 48 euros. Vous achetez un contrat CFD sur action d’une valeur de 900 euros qui représente 20 titres. Ce contrat crédite ou débite quotidiennement la différence entre le cours d’achat et le cours du jour. Vous partez sur une marge de seulement 5% qui correspond alors à 45 euros.Supposons que le lendemain de votre achat, l’action Total grimpe à 46 euros, vous aurez alors gagner (46 – 45) x 20 = 20 euros. Si votre objectif de 48 euros est atteint, votre performance sera alors de : [ (48 – 45) x 20 ] / 45 = 133%!!!

Quels sont les avantages des CFD?

Les CFD possèdent de nombreux avantages:
– Simplicité d’utilisation qui permet à presque tous les profils d’investisseur de pouvoir éventuellement investir dessus
– Forte liquidité qui permet d’avoir un effet de levier pouvant aller jusqu’à 500 chez certains brokers
– Une marge qui ne représente que 5% de la position ouverte. Ainsi, avec une marge de 50 euros, vous pouvez soucrire un contrat CFD de 1000 euros.
– Aucune influence sur les prix des markets maker
– Commissions extrêmement faibles*
– Aucune liquidation mensuelle

* Si vous laissez votre position ouverte au-delà d’une journée, des intérêts parfois importants s’appliquent c’est pourquoi il est conseillé de bien se renseigner auparavant auprès de votre prestataire de services.

Quels sont les risques liés aux CFD?

Les risques liés aux CFD sont tous aussi nombreux que les avantages:
– La réglementation est très lacunaire en cela que les CFD ne sont pas des « produits d’épargne » et ne sont pas assortis d’un prospectus agréé par les autorités de réglementation française. Toutefois, lescourtiers spécialisés dans les CFD doivent posséder un agrément en bon uniforme.
– Il n’existe aucun mécanisme de compensation avec les CFD qui puisse permettre de garantir l’exécution du contrat en cas de défaillance du prestataire de services
– Les CFD sont souvent assortis d’un effet de levier extrêmement élevé qui peut-être souvent source de désagréments pour les novices qui appliquent une mauvaise stratégie de money management. Plus l’effet de levier est important, plus les pertes potentielles sont conséquentes, pouvant conduire à la perte totale de votre capital

Les recommandations de Forex.fr

La rédaction de Forex.fr recommande de ne recourir aux CFD qu’en cas de bonne connaissance des marchés financiers et dans le cadre d’une stratégie de diversification des actifs vers des produits plus rémunérateurs mais inévitablement plus risqués.

A noter surtout que les CFD sur devises ne représentent aucun avantage significatif par rapport au Forex Spot. En effet, il est déjà possible aux investisseurs Forex de bénéficier d’un effet de levier élevé (pouvant aller jusqu’à 200), de rentrer sur le marché aussi bien à la hausse qu’à la baisse et de profiter de faibles commissions de la part des brokers. Il est donc souvent préférable de se diriger directement sur le Forex Spot pour quiconque souhaite investir sur les devises. Ainsi, vous pourrez profiter de la très efficace réglementation du marché qui a pour conséquence de mieux protéger les investisseurs.

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Le CV de Jens Weidmann

Inconnu du grand public, l’actuel conseiller économique de la chancelière Angela Merkel, Jens Weidmann va succéder, à partir du mois de mai, à Axel Weber à la tête de la Buba. Agé de 42 ans, il devient le plus jeune banquier central de l’Histoire allemande mais aussi le plus discret.

Présenté comme le candidat idéal pour succéder au médiatique Axel Weber, Jens Weidmann est un ancien élève de l’actuel gouverneur. Son expérience française, lorsqu’il a étudié à Aix-en-Provence puis à Paris et effectué son stage de fin d’étude à la Banque de France, devrait être un atout considérable afin d’entrenir la relation franco-allemande.

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Les nouvelles économiques du 24 février 2011

Sur le front économique, les ventes de logements anciens aux Etats-Unis ont progressé contre toute attente de 2.7% en janvier mais les prix ont toutefois chuté à leur plus bas niveau depuis 2002. Les analystes de Reuters s’attendaient plutôt à une mauvaise performance avec un recul de 2.1%.

Les marchés actions ont encore terminé en baisse en raison de l’aversion au risque. Le CAC 40 a perdu 0.92%, s’approchant de très près de la barre des 4000 points. De son côté, la Bourse de Londres a décroché de 1.04% et la Bourse de Francfort a seulement perdu 0.43% hier.

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L’inflation pourrait conduire la BCE à agir dès jeudi prochain

– Rumeurs de hausse des taux de la part de la BCE et de la BoE

– Le dollar ne profite plus de l’aversion au risque

– La couronne norvégienne accumule les gains à cause de la flambée du pétrole

Hier, le dollar a enclenché une phase de baisse face aux principales monnaies du marché des changes alors que les rumeurs enflent concernant une prochaine hausse des taux directeurs au Royaume-Uni et dans la zone euro afin de combattre l’inflation.

Les rumeurs se sont surtout concentrées sur la BCE, au lendemain des propos plutôt explicites d’Yves Mersch. Il est de plus en plus probable que l’institut monétaire décide d’agir afin de favoriser la stabilité des prix. La hausse du prix du pétrole est d’ailleurs un problème important pour la zone euro car elle renforce nettement les pressions inflationnistes. La monnaie unique européenne a ainsi atteint un plus haut de plus de trois semaines face à l’USD, allant au-dessus de 1.37 dollar, en raison des rumeurs de relèvement monétaire. La BCE possède par ailleurs une marge de manoeuvre de plus en plus importante concernant la croissance, comme l’a souligné la hausse des commandes industrielles, ce qui pourrait inciter Jean Claude Trichet à décider de changer de politique monétaire.

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