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ACtualites du marche des changes

Saxo banque_MT4_plateforme

Notre test de la plateforme de trading Metatrader 4 (MT4) de Saxo Banque

Saxo Banque propose depuis la rentrée la plateforme MT4 en plus de la SaxoWebTrader, nous nous devions évidemment de tester les fonctionnalités et services offerts par la banque en ligne avec Metatrader.

Un vrai accompagnement pour MT4

Metatrader 4, c’est souvent la plateforme de trading que veulent essayer tous les traders, y compris les débutants. Il faut reconnaître qu’elle comporte de grands avantages, en particulier pour ceux qui veulent vraiment trader grâce au trading algorithmique. Beaucoup de brokers forex proposent déjà depuis des années cette plateforme de trading mais bien souvent il y a un manque d’accompagnement lorsqu’il s’agit de débuter. Le résultat c’est que beaucoup de traders finissent par abandonner et se replient sur des plateformes plus simples d’usage mais où l’analyse technique est parfois moins performante.

Saxo Banque a l’avantage par rapport à d’autres courtiers en ligne d’avoir mis en place une vraie communauté MT4 en France qui organise régulièrement des conférences, des workshop ou des salons que nous relayons bien souvent sur Twitter. Par aileurs, le service clientèle est disponible de 9h à 19h par téléphone et donc des conseillers sont là pour vous accompagner en cas de problème particulier sur MT4.

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volatilit forex_volumes

Des volumes de trading faibles sont-ils la nouvelle norme sur le marché des changes?

Au cours des derniers mois, de nombreux rapports se sont succédés soulignant la faiblesse des volumes échangés sur le marché des changes. Les grandes banques d’affaires mais aussi les courtiers en ligne semblent se désengager du trading forex depuis le début de l’année 2012.

On peut avancer de multiples explications pour expliquer ces volumes en baisse sur le marché mais trois raisons principales attirent l’attention.

Premièrement, les banques centrales sont largement responsables de cet état de fait. Ce n’est un secret pour personne qu’elles ont utilisé tout leur arsenal disponible pour défendre leurs devises face à la spéculation. On pense évidemment à la banque centrale du Brésil mais pas seulement, la BoJ, la FED, la BCE ont fait pareil. Avec des taux d’intérêt au plus bas au Japon, aux Etats-Unis et en zone euro, la demande pour le JPY, l’USD et l’EUR en est directement impactée.

Le carry trade, qui est une forme très populaire d’investissement sur les devises, a bien sûr été pénalisé par la nouvelle politique monétaire des banques centrales. Par la passé, les traders ont pu profiter de taux d’intérêt élevés en Australie, en Suède ou encore au Brésil. Mais avec la faiblesse de la croissance mondiale, certaines banques centrales ont été contraintes de baisser leurs taux, parfois rapidement, rendant l’attrait pour le carry trade moindre auprès de nombreux traders.

La deuxième raison est l’environnement économique et de marché très incertain. Il y a toujours eu une dose d’incertitude sur les marchés financiers mais il faut bien reconnaître que de nos jours il devient de plus en plus difficile de prédire l’évolution future des prix. Les remous dans la zone euro, les questionnements au sujet de la croissance chinoise ou encore l’avenir incertain des Etats-Unis sont autant de facteurs d’incertitude qui ont souvent causé des pertes importantes aux investisseurs sur le marché des changes. Un jour à la hausse, un jour à la baisse, il devient de plus en plus incertain d’investir sur les devises, même les majeures.

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broker forex_malhonnte

Savoir se défendre face à un broker forex malhonnête

Tous les brokers forex ne sont pas malhonnêtes mais certains le sont et il faut bien pouvoir se défendre lorsqu’on est face à une telle situation. En cas de litige avec un broker forex, il existe quelques mesures simples à prendre afin de parvenir à un règlement, le plus souvent à l’amiable.

Comparer les prix affichés par le broker

Votre broker vous fournit en instantané un flux vous permettant de connaître le cours des principales paires de devises sur la plateforme de trading. Le cas le plus fréquent de problème avec un broker forex est qu’il fournit des prix décalés par rapport au marché.

Si vous ne prenez pas le temps de comparer les prix affichés par le broker par rapport à ceux d’autres fournisseurs alors vous n’avez aucune idée de ce qui se passe réellement sur le marché du forex. Si votre broker décide d’élargir les spreads, de manipuler les taux ou de bouger vos stop loss, vous n’avez aucune chance de savoir alors si ces mouvements correspondent à ce qui s’est passé sur le marché.

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drapeau amricain

Les nouvelles économiques du marché des changes du 21 décembre 2012

En Espagne, hier, les députés ont approuvé le budget de rigueur pour 2013.

Outre-Atlantique, le gouvernement américain a revu très nettement en hausse de 0.4 point son estimation de croissance pour le troisième trimestre à 3.1% contre un chiffre initial de 2.7% et un consensus à 2.8%.

Par ailleurs, les nouvelles inscriptions hebdomadaires au chômage ont rebondi après quatre semaines de baisse. Le ministère du Travail a recensé le dépôt de 361 000 demandes soit une progression de 4.9%.

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Chypre crise_banques

Chypre utilise l’argent des retraites pour payer les salaires des fonctionnaires

Chypre est à court d’argent ce qui a contraint le gouvernement à faire appel à des entreprises publiques afin de pouvoir payer les salaires des fonctionnaires pour la période des fêtes selon les propos tenus par un responsable du ministère des Finances au Parlement en début de semaine.

Trois entreprises devraient ainsi prêter environ 250 millions d’euros, somme prise directement sur les fonds de retraite, pour éviter un effondrement brutal des finances de l’Etat.

Bien que le défaut de paiement ne soit pas encore officiellement d’actualité, au sein de la classe politique chypriote, personne ne nie la possibilité d’une suspension des paiements dans les prochains jours.

Si le prêt demandé aux entreprises publiques aboutit, alors le pays devrait bénéficier d’assez d’argent pour payer les salaires des fonctionnaires jusqu’à la fin du mois de février, date à partir de laquelle Nicosis devrait bénéficier d’un premier versement de la part de la troïka dans le cadre d’un accord de renflouement du pays.

A défaut de prêt, le risque est que les agences de notation baisse la note souveraine de Chypre à “défaut sélectif”, ce qui aura évidemment un impact sur les entreprises du pays et notamment les banques.

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Livret A

Une bonne idée placement en complément du Livret A

Le Livret A est le placement favori des français. Avec le relèvement du plafond à 22 950 euros l’année prochaine, l’attrait pour ce produit d’épargne en est renforcé.

Toutefois, une mauvaise nouvelle risque de tomber le 1er février prochain pour les épargnants: en effet, du fait de prévisions d’inflation en baisse, il est probable que le taux de rendement annuel du Livret A soit diminué pour passer de 2.25% à 2% voire même 1.75% selon certaines sources. L’actuel gouvernement, qui fait déjà face à d’assez nombreuses critiques, n’a pas voulu s’aventurer sur ce terrain mais pour les banquiers, la chose est déjà convenue, il y aura baisse.

Compte tenu de son absence totale de fiscalisation, à condition d’éviter les doublons, un Livret A même avec un taux de 1.75% resterait toujours plus rémunérateur net d’impôts que des produits directement concurrents.

A condition évidemment que l’idée d’une fiscalisation du Livret A à partir d’un certain montant ne soit pas remise à l’ordre du jour avec la dégradation prévisible de la situation économique en France en 2013.

Outre l’absence de fiscalisation, le Livret A implique aussi une prise de risque nulle. De fait, il est logique que le rendement soit plutôt faible. Comme le dit le proverbe, “sans risque on ne fait rien de grand“.

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drapeau allemand

Les nouvelles économiques du marché des changes du 20 décembre 2012

Hier, l’indice IFO du climat des affaires a augmenté plus que prévu en décembre, avec un indice qui s’est établi à 102.4 contre 101.4 en novembre et un consensus à 102. La composante des conditions actuelles a en revanche reculé à 107.1 contre 108.1 et celle des anticipations a augmenté à 97.9 contre 95.2.

Aux Etats-Unis, les mises en chantier de logements ont baissé en novembre après trois mois de forte progression. Le recul est de 3% en rythme annuel à 861 000 tandis que les permis de construire ont augmenté à un rythme sans précédent depuis juillet 2008. La hausse fut de 3.6% en rythme annuel à 899 000 unités.

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tokyo

Le Japon n’a pas de porte de sortie pour sauver son économie de la déflation

En grande partie, la victoire du Parti Libéral Démocrate (PLD) lors des élections générales de dimanche dernier s’explique par la volonté de sortir le pays du marasme économique. Le parti au pouvoir avait mis en avant un programme électoral prônant l’arrêt du nucléaire mais c’est finalement la volonté du PLD de donner à l’économie des munitions qui l’a emporté.

Dans l’opinion publique nippone domine beaucoup l’idée selon laquelle la Banque du Japon, qui n’est pas indépendante, n’a pas fait suffisamment pour sortir l’archipel de la déflation, se contentant simplement de donner de l’argent aux banques en échange de l’achat de bons du Trésor japonais alors qu’il aurait fallu canaliser l’économie réelle vers une sortie de crise.

Le nouveau ministre des Finances nippons va donc certainement essayer de remettre les pendules à l’heure. Le PLD n’a d’ailleurs pas caché sa volonté de prendre davantage l’ascendant sur les décisions de politique monétaire.

Le programme du PLD et de son dirigeant, Shinzo Abe, qui va occuper les fonctions de Premier ministre pour la deuxième fois, est simple: dépenser encore plus d’argent et prendre contrôle de la planche à billets.

Malheureusement, il n’est pas sûr que cela fasse recette. C’est oublier que l’archipel est engagé dans des mesures d’assouplissement quantitatif depuis bien longtemps. Avant même que le terme n’existe! Pendant plus de 20 ans, la Banque du Japon a fourni le stimulus le plus important quantitativement que n’importe quel autre pays. Le taux d’intérêt est même depuis près de dix ans proche de zéro. Résultat d’une politique de la dépense, la dette devrait atteindre environ 240% du PIB à la fin de l’année fiscale. Pire que la Grèce.

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fiscal cliff_march_des_changes

Trois scénarios post-“fiscal cliff” pour le dollar américain

Au cours des dernières semaines, les discussions menées à Washington pour éviter le “fiscal cliff” ont été au coeur des préoccupations des marchés financiers, manifestement pour de bonnes raisons. Pendant longtemps, les hommes politiques américains ont évité prudemment de s’attaquer à une solution de long terme mais, cette fois, il semblerait que les discussions soient prêtes à aboutir à une solution durable. Pas de vague pansement cette fois.

Malgré un certain optimisme, il faut garder à l’esprit que si les négociations échouent, l’Oncle Sam va faire face à partir de janvier à des coupes automatiques massives des dépenses et à des hausses d’impôts, également automatiques. Selon les différentes projections, cela risque d’entraîner tout simplement le pays dans la récession alors que l’économie commence à peine à se relever.

Au cours des derniers jours, les deux acteurs majeurs de ces négociations, le président Barack Obama, et le chef de la Chambre des représentants, John Boehner, ont échangé à maintes reprises, défendant leur point de vue respectif. Après des semaines de refus de hausse des impôts, John Boehner a finalement accepté une hausse des impôts pour les ménages gagnant plus d’un million de dollars par an, ce qui ferait passer le montant de l’impôt de 35% à 39.6%. Dans sa proposition, John Boehner a souligné qu’un tel geste pourrait rapporter 1000 milliard de dollars à l’Etat.

Cependant, il a également demandé à ce que chaque hausse d’impôt soit compensée par une baisse des dépenses du gouvernement dans des proportions similaires.

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crise irlandaise

Les nouvelles économiques du marché des changes du 19 décembre 2012

Hier, la banque centrale indienne a laissé ses taux d’intérêt inchangés afin de continuer la lutte contre l’inflation. En résumé, le taux “repo” demeure à 8% tandis que le “reverse repo” est à 7%.

En revanche, la banque centrale suédoise a annoncé une baisse de 0.25 point à 1% de son taux directeur afin de soutenir une économie fragilisée par la crise de la zone euro.

Au niveau de la croissance, l’Irlande, qui envisage de repousser quelques réformes, a annoncé une croissance de 0.2% de son PIB au troisième trimestre comparé au précédent. Le PNB, qui exclut l’activité des nombreuses multinationales installées dans le pays, a reculé par contre de 0.4%.

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